以案釋法丨借“區(qū)塊鏈”概念行非法集資之罪

近些年，區(qū)塊鏈火了，蹭著這股熱度，部分非法活動似有卷土重來之勢。一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益，甚至出現(xiàn)類似“《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》已過時”等言論。

此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

“GBC”區(qū)塊鏈非法集資詐騙案宣判案例

基本案情：

2018年3月，被告人童某、吳某委托成都某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司設(shè)計“GBC”平臺軟件電腦客戶端和手機APP，后伙同被告人周某、劉某等人預(yù)謀后，制作虛假宣傳資料，周某、童某、吳某等人謊稱由“GBC”平臺系統(tǒng)生成的“GBC”幣、財富幣是區(qū)塊鏈虛擬貨幣，具有巨大升值空間，以不同投資額對應(yīng)不同收益率為誘餌，通過微信群、朋友圈采取傳銷組織形式層層發(fā)展下線，并在某大酒店召開“GBC”全國推廣會，公開虛假宣傳“GBC”公司總部在英國，是某市政府招商引資項目，欺騙會員購買“GBC”幣，以后來者投資支付先前者提現(xiàn)，其實并無實際經(jīng)營。2018年7月23日，周某、童某要求成都某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司將軟件下線并刪除數(shù)據(jù)。周某、童某、吳某、劉某等人通過收集大量他人銀行卡，以POS機套現(xiàn)、銀行卡提現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移和非法占有“GBC”會員資金。至案發(fā)，“GBC”平臺已發(fā)展會員47層。涉及會員賬號59548個,進出資金34.08億元，其中虧損會員賬號40480個，虧損6.29億元。

裁判結(jié)果：

鄭州市中級人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人周某、童某、吳某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。四名被告人在共同犯罪中均起主要作用，吳某、劉某作用相對較小，周某、童某主動投案，如實供述，系自首。根據(jù)犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，依法判處四名被告人五年至十三年不等有期徒刑。一審宣判后，四名被告人提起上訴。河南省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

典型意義：

本案中，周某等人以非法占有為目的，以“GBC”平臺為依托，公開向不特定人進行虛假宣傳，以不同投資額對應(yīng)不同收益率為誘餌，按照傳銷組織的架構(gòu)發(fā)展人員，周某等人的行為屬于通過傳銷手段向社會公眾非法集資，同時構(gòu)成集資詐騙罪和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。按照司法解釋的規(guī)定，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰，故對周某、童某、吳某、劉某應(yīng)以集資詐騙罪定罪處罰。
近年來，不法分子以新興領(lǐng)域區(qū)塊鏈為噱頭，同時采取傳銷方式非法吸收資金，形成非法集資，最終害人害己。
那下面就以什么是“區(qū)塊鏈”以及以“區(qū)塊鏈”為形式的法非集資特征為大家做出解讀，幫助大家在今后樹立正確的投資意識。

什么是區(qū)塊鏈：

區(qū)塊鏈?zhǔn)怯煞植际綌?shù)據(jù)存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術(shù)構(gòu)成的多中心化數(shù)據(jù)庫技術(shù)，可為存證溯源、業(yè)務(wù)協(xié)作、數(shù)字資產(chǎn)、數(shù)據(jù)交換等高價值場景提供多方互信的解決方案。區(qū)塊鏈和以往的技術(shù)，最重要的差別在于多中心化!中心化，即是在一個關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中，存在可以影響整個網(wǎng)絡(luò)的中心角色。
這時候看完肯定有人說看不懂,我們用家庭財政來舉例：（1）單中心化：一家兩口的所有收支都由妻子來記賬管理，假如妻子想要悄悄買個包包，就可以用自己獨自管理賬本的權(quán)利，直接將財產(chǎn)總額偷偷減去對應(yīng)的花銷，而丈夫則對賬本這一變動將渾然不知。（2）多中心化：夫妻各管理一個自己的賬本，每新增一筆收支都需要兩人共同查驗，確認(rèn)無誤后(即達(dá)成“共識”)才會被分別記在兩人各自的賬本中，并確認(rèn)雙方賬本是否一致。若有一個人想偷梁換柱，另一方則能拿出自己那份正確的賬本，來駁回對方的假賬，保證自己的權(quán)益。
在單中心化場景下，可能會出現(xiàn)大大小小因交易不公平不透明的問題。而多中心化場景，則可保證圈子內(nèi)人人平等，所有人的權(quán)益不受侵犯。
而區(qū)塊鏈正是能提供這種多中心化網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的新技術(shù)，僅會記錄所有發(fā)生過且被相關(guān)人員達(dá)成共識的交易，以此保證各方權(quán)益。

“區(qū)塊鏈”形式的非法集資的行為特征：

1.網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯

依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠(yuǎn)程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

2.欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強

利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

3.存在多種違法風(fēng)險

不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

如何防范“區(qū)塊鏈”非法集資：

??首先，區(qū)塊鏈，虛擬貨幣，它是一種技術(shù)手段。其次，和世界上絕大多數(shù)國家一樣，我國目前不承認(rèn)虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發(fā)行融資行為均屬非法。再次，目前我國任何交易平臺都不得從事法定貨幣與代幣或“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)。

因此，投資者要增強風(fēng)險防范意識，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，識別出假借區(qū)塊鏈名義進行的非法集資活動，不給其提供生存土壤。